Финансовое состояние

Оценить контрагента поможет финансовый анализ и бухгалтерская отчетность. Они отражают платежеспособность потенциального бизнес-партнера.

Проверка бухгалтерской отчетности

В разделе «Финансы» находятся сведения в виде таблиц и интерактивных графиков, сформированных на основе бухгалтерских форм 1-4 и 6. Эти формы содержат данные, отправленные для отчетности в налоговую. Таким образом, в данном формате отражены ключевые моменты финансового отчета.

Для просмотра показателей за выбранный период необходимо выделить кривые на графике.

Данные о финансовом состоянии контрагента в виде таблицы

На график можно добавить любой показатель, нажав на его иконку в таблице. Для того чтобы проанализировать строки отчетности на начало и конец года, необходимо кликнуть на плюс у года в сравнительной таблице или переключить отображение на выбранный год в правом меню. Информацию также можно сортировать с помощью фильтров.

График динамики финансов

Отчетные сведения некоторых организаций доступны в Контур.Фокус до их публикации на сайте Росстата и налоговой службы. Эта информация была предоставлена самими компаниями в сервис, или была опубликована ПАО в открытых источниках.

Отчетность можно скачать в форматах XLSX, DOCX, PDF, в том числе и с электронной подписью налоговой службы.

Финансовый анализ контрагента

Фокус при помощи алгоритмов может спрогнозировать возможное банкротство компании, а также проанализировать ее финансовое состояние. Анализ позволяет быстро определить положение контрагента, что может стать причиной более тщательного изучения его деятельности.

Краткая аналитика расположена во вкладке «Финансы на конец года» в карточке компании. Стрелка напротив показателей указывает его динамику за последний год.

Вкладка «Финансы на конец года»

Статистическая оценка отчетности контрагента

Данный показатель отражает возможность банкротства контрагента в следующем году. Показатель формируется на основе финансового состояния, показателей бухгалтерской отчетности и места в отрасли. Таким образом, результат анализа получается максимально объективным.

Отчетные данные организации оцениваются по шкале от 0 до 100 баллов. Чем выше риск банкротства юрлица, тем меньше у него баллов. С 20 баллами в течение следующего года обанкротится каждая десятая организация, с 40 баллами – каждая сотая, с 60 баллами – каждая тысячная. Итоговый балл отражает вероятность банкротства.

Статистическая оценка отчетности

Экспертный рейтинг отчетности контрагента

Рейтинг отражает финансовое состояние юрлица. Он вычисляется по эвристической методике с учетом финансовых показателей и места в отрасли. На графике отображается итоговая оценка.

Значения оценок следующие:

• AAA — отличное финансовое состояние;
• AA — очень хорошее;
• A — хорошее;
• BBB — положительное;
• BB — нормальное;
• B — удовлетворительное;
• CCC — неудовлетворительное;
• CC — плохое;
• С — очень плохое;
• D — критическое.

При нажатии на значение за выбранный год откроется подготовленный нашими специалистами отчет по финансовому анализу в формате PDF.

Финансовый анализ – это подробный отчет, сформированный на основе показателей ежегодной бухгалтерской отчетности. Он позволяет сделать вывод о финансовом положении компании: какие факторы влияют на финансовую устойчивость, что сделать для улучшения показателей.

Экспертный рейтинг отчетности

Оценка места в отрасли

Данный показатель характеризует положение компании в отрасли на основе финансовых показателей (выручки, убытка, баланса, прибыли). Для изучения графика необходимо открыть раздел «Финансы».

Вверху показано число компаний, работающих в выбранной отрасли. Их количество считается на основе кодов ОКВЭД.

Оттенок цвета показывает число компаний, располагающих одинаковыми суммами. Чем оттенок бледнее, тем меньше фирм с такими показателями. Место проверяемого юрлица отмечено на шкале.

По данному графику можно составить общее представление об отрасли, количестве компаний, задействованных в ней, и их прибыли. Но самым важным показателем является положение проверяемого контрагента среди конкурентов.

График «Место в отрасли»

Поиск задолженностей

При наличии задолженностей перед кредиторами, с большой вероятностью контрагент недобросовестно исполняет и другие обязательства. Например, не платит налоги или срывает сроки поставок. Контур.Фокус покажет, есть ли у организации заблокированные счета или просрочки, а также о наличии возбужденных в отношении компании исполнительных производств.

Случаи задолженности у контрагента

У компании может образоваться большая сумма задолженностей в случае:

• Если контрагент не оплачивает полученные товары или услуги.
• Имеет долги по заработной плате перед сотрудниками.
• Не платит налоги, штрафы, страховые взносы и взносы по кредитам, сборы.

Проверка в Фокусе, есть ли у контрагента задолженности

В поисковую строку введите наименование или ИНН интересующей вас компании. На открывшейся странице вы получите всю важную информацию о контрагенте.

Отображение статистики платежей

Этот показатель отражает финансовые проблемы компании до обращения кредиторов в суд.

В карточке отражена следующая информация:

• Счета, оплаченные за год.
• Количество дней, составляющее среднюю просрочку по платежам.
• Суммарный размер долга.

Статистика платежей в Контур.Фокус

Данные о ненадежных контрагентах регулярно передают другие наши клиенты – крупные производители и поставщики, работающие в сферах оптовой торговли, ЖКХ и логистики.

Указание блокировки счета

ФНС может частично или полностью заблокировать счет контрагента, если он не оплачивает налоги и не направляет отчетную информацию, в соответствии со ст. 76 НК РФ. Информация об этом отображается во вкладке «Особые реестры». В карточке компании указана сумма задолженности контрагента в ФНС.

Раздел «Особые реестры»

В карточке компании в блоке «Банковские счета» появится упоминание, выделенное оранжевым цветом, в случае блокировки счета контрагента.

Вкладка «Банковские счета»

Вы можете скачать решение ФНС о блокировке, нажав на соответствующую кнопку.

Ссылка для скачивания решения ФНС о блокировке

Указание задолженности по налогам и сборам

В блоке «Налоги и сборы» отражена информации о неуплате контрагентом налогов. Сумма задолженности на конец года расположена вверху окна.

Отображение задолженности по налогам контрагента

Тут опубликована и сводная таблица, в которой прослеживается динамика финансового состояния компании по итогам года. Эти данные можно скачать в формате XLSX, DOCX, PDF.

Сводная таблица